ビットコインを始めとする仮想通貨はビットコインの高騰により以前よりも注目を集めているかと思います。
仮想通貨投資に興味がある人、始めたい人が現物投資以外に知っておきたいDefiについて話していきたいと思います。
Defi（ディファイ、ディーファイ）
『分散型金融システム』のこと。
Defiは中央管理者が存在せず、すべてがプログラムによって実行されるため、時間的・金銭的コストを限りなく低く抑えられます。
Defiには代表的なプラットフォームであるETHチェーン、BSCチェーン、polygonチェーン、solanaチェーンなどの種類に分かれていて、その下にDEXと言われる分散型取引所があります。各プラットフォームの代表的なDEXはUNIswap、pancakeswap、Compound、Aave、Sushiswap、など沢山の種類があり、取り扱うコインの種類なども変わってくる。
各プラットフォーム事にガス代と言われる手数料があり、金額も個々変わってきます。
ETH系のガス代は高いですね、、、
polygon、solanaは特に手数料は安いです。
各プラットフォームのどれだけお金が集まっているかというと（2022/3/18現在）
- ETH系6400億ドル
- BSC系3200億ドル
- polygon系3000億ドル
ETH系がダントツに利用されています。全部合わせたら凄いお金が運用されていますね、、
そして更に市場が伸びると言われております。日本ではDefiをやっている、なんて人は僕の周りでは余り聞きませんね。
Defiとはなにか
Defiをものすごく簡単に言えば『仮想通貨を貸し出して利息を貰う』感じです。
Defiの中にはファーミングとマイニングプールと言うものがあります。pancakeswapを例に上げて行きます。
ファーミング
指定された仮想通貨をペアにして流動性を提供（通貨を預ける）して利回りを得れる。中には流動性が提供された直後には年利1万％などの利回り得れるものもある。
2022/3/18、23:00現在1番上の、CAKEとBNBのペアを預けると年利33.86％の利回りを得れると言うものです。
プール、ステーキング
プールに指定されたコイン（単体）を預けると利息を得れる。『資金をプールする』などとイメージすると良いかも知れないです。
pancakeswapはガバナンストークンがCAKEなので、CAKEを預けて報酬を得る事になります。
1番上のAutoCAKEはAPY（複利を含めて換算した年利）で62.31％、上から2番目のManualCAKEはAPR（複利を含めない年利）で49.22％の利回りを得れるという見方になります。
株式投資で言ったら年利5％で運用出来たら優秀 と言われていますがDefiではものによっては50％超え、100％超えといくつもあるので凄い事です。
しかし上手い話ばかりではもちろんありません、、、
デメリット
僕が感じたデメリットは2つ。
・APY、APRは変動する
預ける量が多くなると減少していきます。高利回りのものほど減少スピードは『かなり速い』く、毎日減っていく、ではなく分単位で変わっていきます。
投資した翌日には半分になっていた、、、というものも当たり前のようにありました。
・コイン価格
預けた時のコイン価格が変動します。価格が上がれば資産は増えますが、下がると高APY、APR以上に損失を食らうことになります。
預けて利息としてコインを貰え枚数は増えていきますがコイン自体の価格が変動するので知らない間に大幅なマイナスな事も良くあり、大型プロジェクト、有望なプロジェクトなどでないとコイン価値がほぼなくなるものもあるので注意が必要です。
バイナンスのDefi、pancakeswap、CAKEのチャートです。
過去最低が約0.2ドル
過去最高が約44ドル
CAKEはもちろん成功例です。単純に最低値から最高値で考えると持っていたらなんと220倍(ㅇㅁㅇ)
写真の6.38ドルでも31倍と凄い値上がりをしています。
これにファーミング、プールに預けていたら利息も貰えると、、、考えたら凄いことになりそうですね。
良いプロジェクトを見極め、早いウチに投資が出来る人が稼げるのは言うまでもないですね。
ハイリターンが期待出来るものはハイリスクである、と肝に銘じて良く調べてから投資をするか判断しましょう。
Defiまとめ
分散型金融システムの事で、代表的なプラットフォームETH、BSC、Porygonなどの下にUNIswap、pancakeswap、SushiswapなどのDEXがある。
メリット
・持っているコインを預けると利息が貰える。
・利息は100％以上のものなど高APY、高APRのものがある。
デメリット
・APY、APRは随時更新され利用者が減る事に減少していき、減少スピードは速い。
・コイン価格に影響を受け、コイン枚数は増えるが損失を食らうことになる。
・なかなかたどり着くのが大変。
デメリットの最後に書きましたが、簡単に書いても、取引所開設、取引所へ入金、ウォレット作成、ウォレットへ送金、ウォレットとDEXを連結させて取引。という手順を踏まないと行けません。
良く調べてやって行かないとたどり着かないかも知れないので注意しましょう！
僕の失敗、、、
最初はETHを持っていたのでSushiswapから始めました。
持っていたと言ってもDefiについて分からなかったので少しから始めようと思いウォレットを作ってETHを移しました。
SushiswapのSushiトークンを購入しいざ開始、と思いきやプールにも入らず、、、
DEXは英語のサイトばかりで英語が読めなかったのである程度の感じで進めていたら、ガス代の事を全く計算に入れていませんでした。
1万円のSushiトークンに1万円の手数料を払っていた事は後から知りました、、、
上記にも書いたETH系は手数料が高いです( °_° )
何回か取引したらETHはすぐなくなりました
色々調べていくとBNB、バイナンススマートチェーンの方が手数料も安く、結局pancakeswapからリスタートしました。
スタートで失敗をしたおかげで、以後よーーーーく調べるようになりました、、笑
現在は色々なチェーンが出てきているので有望なDEXを調べて行き、Defi投資をして行きましょう！
人より早く仮想通貨、Defiに投資をしていき仮想通貨市場が大きくなってきた時に優位に進めて行けるようにしましょう( ・∇・)